Emerald, siz ve aileniz için paylaştığı finansal planlama ve yatırım deneyimleri ile birikimlerinize değer katar
Kurucu Ortak Mehmet Emin Zümrüt’ün Masasından:
Yatırım kararı vermek ve bunu uygulamak, buna ilişkin önceden belirlenmiş kurallarınız ve stratejiniz yoksa zordur. Yatırım disiplinimiz yoksa davranışsal zaaflarımız, kişisel endişelerimiz ve önyargılarımız yatırım kararlarımızda oldukça etkili olur.
Her yatırımcı benzersizdir. Hepimizin risk algısı, risk alabilme kapasitesi, hedefleri ve tercihleri farklı. Yaş, yaşam deneyimleri ve kişisel koşullar gibi faktörler yatırım kararlarında önemli rol oynar. Dolayısıyla bir başkası için iyi olan bir yatırım bizim için uygun olmayabilir. Bu nedenle doğru stratejiye sahip olmak başarı şansımızı artırır.
Kendi ailem için yatırımlarımı yapmaya başladığımda, belirsizlikler karşısında yatırım kararı verme güçlüğünü ben de yaşadım. Bu sürecin benim için de hiç kolay olmadığını söylemeliyim. 15 yılı aşkın süredir yatırım bankacılığı kariyerim boyunca öğrendiklerime dayanarak, taşıdığım riski yükseltmeden getirilerimi maksimize etmek için farklı stratejiler geliştirdim.
Bu web sitesinde, ailemin finansal gelecek planlamasını yaparken uyguladığım adımları, benimsediğim yatırım felsefesini, yatırımlarımı yaparken takip ettiğim süreçleri ve hangi finansal araçlara yatırım yaptığımı bulacaksınız.
Mehmet Emin Zümrüt, CFA
EVP Kurucu Ortak, Portföy Yöneticisi
Finansal Planlama ve Yatırım
Süreçlerimiz Nasıl İşliyor?
Yatırım profili ve yatırım politikasının hazırlanması: Yatırım profili anketini doldurarak yatırım profilini çıkartıyoruz, yani yatırım yaparken nasıl davrandığımızı genel hatlarıyla belirliyoruz. Ayrıca, getiri hedefimiz, risk alabilme kapasitemiz ve risk alma isteğimiz, planlanan harcamalar ve olası acil para ihtiyaçlarımız gibi durumları dikkate alarak bir yatırım politikası hazırlıyoruz.
Kişisel bilançonun hazırlanması ve varlık dağılımının belirlenmesi: Kapsamlı şekilde kişisel veya aile bilançosunu hazırlıyoruz. Böylece, yaşamımız boyunca harcamaları finanse etmek ve emeklilik sonrasında da yaşam standardımızı koruyabilmek için mevcut tüm kaynaklarımızı nasıl kullanabileceğimizi tahmin edebiliyoruz. Daha önce belirlediğimiz yatırım politikamıza da uyumlu şekilde mevcut birikimlerimiz için optimum varlık dağılım aralığını belirliyoruz.
Uygulama ve Portföyün yönetimi: Birikimlerimizin, sermaye piyasalarında değerlendirmeye karar verdiğimiz kısmı için hisse senedi ve borçlanma araçları ağırlıklarına karar veriyoruz. Bu kararı, piyasalardaki eğilimlere, getiri beklentilerine ve hangi yatırım araçlarının cazip olabileceğine bakarak alıyoruz. Yatırım politikamızı, varlık dağılımımızı ve portföyümüzü gerektiğinde güncelliyoruz.
Emerald VP Kimler İçin Faydalı?
Birikimlerinin enflasyon karşısında erimesini istemeyenler
Plansız yatırımları nedeniyle oluşan zararlardan kurtulmak isteyenler
Yaşam standardını korumak isteyen profesyoneller
Ailesi ve çocukları için daha refah bir gelecek planlayanlar
Bilinçli yatırım kararları ile birikimlerini artırmak isteyen yatırımcılar
Kendiniz ve ailenizin finansal geleceği ile ilgili uzun vadeli planınız yok mu?
Ne zaman emekli olabilirim ya da emekli olduğumda ne kadar param olmalı ki ömrüm boyunca bana yetsin diye hiç kendinize sordunuz mu?
Yatırım yaparken korkuyor ve birikimlerinizi mevduatta mı tutuyorsunuz?
Kısa vadede zengin olmak hedefiyle paranızı kulaktan duyma tüyolara mı yatırıyorsunuz?
Yatırımlarınız değer kaybettiğinde kendinize güveninizi kaybediyor musunuz?
Neden Finansal Planlamaya İhtiyacınız Var?
Birikimleriniz enflasyon karşısında eriyebilir, yaşam standardınızı korumakta zorlanabilirsiniz.
Büyük emek ve güçlükle satın aldığınız evin kredilerini öderken acil nakit ihtiyaçlarınız için kaynak ayırmamış olduğunuzu fark edebilirsiniz.
Gelirinizden çok daha fazla harcarken ödeyemeyecek kadar borcunuz birikebilir.
Fiyatı yükseleceği umuduyla tüm paranızı yatırdığınız bir hisse senedi değer kaybedince hayal kırıklığına uğrayabilirsiniz.
Altın fiyatları siz elinizdeki altınları sattıktan sonra yükselmeye başlayınca şanssız olduğunuza hayıflanırsınız.
Yaşlı aile bireylerinin emeklilik süreleri uzadıkça riskler artar, sağlık problemleri mevcut birikimlerini erkenden tüketebilir.
Tüm varlığınızı kendi aile işletmenize yatırmışsanız işlerin bozulması servetinizde kalıcı ve telafi edilemez kayıplara neden olabilir.
Siz de ilk adım olarak anketimizi doldurarak yatırım risk tipinizi öğrenin ve finansal geleceğinizi şimdiden planlamaya başlayın.
